Otwarcie konta w banku zagranicznym

W wyniku działań wojennych na Ukrainie znaczna liczba naszych obywateli została zmuszona do przeniesienia się do innych krajów. Oprócz osób fizycznych, do innych krajów doświadczył także ukraiński biznes, wiele podmiotów prawnych zaczęło rozszerzać swoją działalność za granicę. Ponadto wielu Ukraińców otwiera własną działalność gospodarczą w innych krajach, gdzie jednym z pierwszych etapów jest otwarcie konta w banku .

W przypadku osób fizycznych minimalny zestaw dokumentów może wyglądać następująco:

• paszport zagraniczny obywatela Ukrainy;
• lokalny numer podatkowy (czyli kraj przyjmujący, a nie ukraiński NIP);
• zezwolenie na pobyt w kraju przyjmującym lub inny dokument potwierdzający prawo pobytu.

Od razu zwracamy uwagę na fakt, że w większości banków europejskich za otwarcie konta trzeba płacić , co na początku zaskakuje naszych współobywateli, ponieważ na Ukrainie banki otwierają rachunki za darmo, z tym że w przyszłości może obowiązywać niewielka opłata za prowadzenie konta lub karty. Ponadto po złożeniu dokumentów w banku europejskim można spodziewać się decyzji nie jednego dnia, jak na Ukrainie, ale miesiąca.

Przejdźmy teraz do osób prawnych, tutaj procedura jest już bardziej skomplikowana. Po pierwsze, wszystkie banki stosują zasadę „Poznaj swojego klienta”, która szczególnie dotyczy osób prawnych, o których bankach chcą uzyskać jak najwięcej informacji .

Na początek bank może zaprosić :

• dokumenty ustawowe;
• dane paszportowe dyrektora, beneficjenta, jeżeli otwarcie następuje na podstawie pełnomocnictwa, to także dane paszportowe pełnomocnika;
• adres siedziby i adres faktycznej działalności gospodarczej;
• informacje o biznesie (dziedzinie działalności);
• celem otwarcia rachunku bankowego.

Ponadto, w zależności od jurysdykcji, bank może dodatkowo zażądać :

• informacje o pochodzeniu środków;
• raporty finansowe;
• dodatkowe informacje o beneficjentze (krótka biografia, stan cywilny, wykształcenie, faktyczne miejsce zamieszkania);
• informację, czy spółka jest powiązana z osobami znaczącymi politycznie;
• rekomendacja bankowa – pismo z banku kraju rejestracji, że firma jest jego klientem;
• wcześniejsze umowy z kontrahentami;

Bank potrzebuje takich informacji, aby zapewnić „czystość” środków, a nie obsługiwać „jednodniowe firmy”, niektóre banki mogą poprosić o osobistą wizytę dyrektora .

Termin otwarcia konta w banku zagranicznym może wynosić od miesiąca lub dłużej, w zależności od kraju . Powszechnie wiadomo, że banki austriackie i szwajcarskie mogą rozpatrywać wnioski firm mających siedzibę na obszarze poradzieckim przez okres do sześciu miesięcy.

Otwierając konto w banku zagranicznym, zalecamy w pierwszej kolejności skontaktować się z prawnikami , aby od razu złożyć odpowiedni komplet dokumentów, ponieważ jak widzimy, banki zagraniczne rozpatrują wnioski o otwarcie rachunku dość wolno, zatem w przypadku ponownego złożenia wniosku kilka razy, stracisz dużo czasu i nerwów.

Przydatne szablony, które mogą przydać się przy otwieraniu konta bankowego :
- decyzja zarządu o reprezentacji w bankach (angielski), uniwersalny ;

- decyzja zarządu w sprawie reprezentacji w bankach (angielski), ZEA ;

- zaświadczenie i uchwała o otwarciu konta (jeden dyrektor korporacyjny) ;

- list polecający z banku (na papierze firmowym), angielski, ukraińsko-angielski .