Откриване на сметка в чуждестранна банка

Поради военните действия в Украйна значителен брой наши граждани бяха принудени да се преместят в други страни. Освен физическите лица, украинският бизнес също претърпя изместване в други страни, много юридически лица започнаха да разширяват сферата си на дейност в чужбина. Освен това много украинци отварят собствен бизнес в други страни, където един от първите етапи е откриването на сметка в банка .

Що се отнася до физическите лица, минималният набор от документи може да бъде както следва:

• задграничен паспорт на гражданин на Украйна;
• местен данъчен номер (а именно страната домакин, а не украинския TIN);
• разрешение за пребиваване в приемащата страна или друг документ, потвърждаващ правото на престой.

Веднага обръщаме внимание на факта, че в повечето европейски банки е необходимо да се плати за откриване на сметка , което първоначално изненадва нашите съграждани, тъй като в Украйна банките откриват сметки безплатно, с изключение на това, че в бъдеще може да има малка такса за поддържане на сметката или картата. Освен това, след като подадете документи в европейска банка, можете да очаквате решение не един ден, както в Украйна, а един месец.

Сега да преминем към юридическите лица, тук процедурата вече е по-сложна. Първо, всички банки използват принципа „Опознай своя клиент“, който е особено приложим за юридически лица, за които банките искат да получат възможно най-много информация .

За начало банката може да покани :

• нормативни документи;
• паспортни данни на директора, бенефициента, ако отварянето е чрез пълномощно, тогава и паспортните данни на пълномощника;
• съдебен адрес и адрес на действителна дейност;
• информация за бизнес (сфера на дейност);
• цел за откриване на банкова сметка.

Освен това, в зависимост от юрисдикцията, банката може допълнително да поиска :

• информация за произхода на средствата;
• финансови отчети;
• допълнителна информация за бенефициента (кратка биография, семейно положение, образование, действително местонахождение);
• информация дали дружеството е свързано с политически значими лица;
• банкова препоръка - писмо от банката на държавата по регистрация, че фирмата е неин клиент;
• предишни споразумения с контрагенти;

Банката се нуждае от такава информация, за да гарантира "чистотата" на средствата, а не да обслужва "фирми еднодневки", някои банки могат да поискат лично посещение от директора .

Срокът за откриване на сметка в чуждестранна банка може да бъде от месец или повече, в зависимост от държавата . Добре известен факт е, че австрийските и швейцарските банки могат да разглеждат молби от компании, установени в постсъветското пространство, до шест месеца.

Когато откривате сметка в чуждестранна банка, препоръчваме първо да се свържете с адвокати, за да подадете незабавно правилния набор от документи, тъй като, както виждаме, чуждестранните банки разглеждат заявленията за откриване на сметка доста бавно, така че ако подадете отново заявления няколко пъти, ще загубите много време и нерви.

Полезни шаблони, които могат да бъдат полезни при откриване на банкова сметка :
- решение на съвета на директорите за представителство в банки (английски), универсален ;

- решение на борда на директорите за представителство в банки (английски), ОАЕ ;

- удостоверение и решение за откриване на сметка (един корпоративен директор) ;

- препоръчително писмо от банката (на фирмена бланка), английски, украински-английски .