Открытие счета в иностранном банке

Из-за военных действий в Украине, значительное количество наших граждан было вынуждено переехать в другие страны. Кроме физических лиц, перемещение в другие страны испытал и украинский бизнес, многие юридические лица начали расширять свою сферу деятельности за границу. К тому же многие украинцы открывают свое собственное дело в других странах, где одним из первых этапов является открытие счета в банковском учреждении .

Что касается физических лиц, то минимальный комплект документов может быть таким:

• загранпаспорт гражданина Украины;
• местный налоговый номер (именно страны пребывания, а не украинский ИНН);
• вид на жительство в стране пребывания или другой документ, подтверждающий право пребывания.

Сразу обращаем внимание, что в большинстве европейских банках нужно платить за открытие счета , что сначала удивляет наших сограждан, ведь в Украине банки открывают счета бесплатно, разве что может быть небольшая плата в дальнейшем за обслуживание счета или карты. К тому же, после подачи документов в европейский банк вы можете ожидать решения не один день как в Украине, а один месяц.

Теперь перейдем к юридическим лицам, здесь процедура уже сложнее. Во первых, все банки используют принцип "Знай своего клиента", особенно применяемый для юридических лиц, о которых банки желают получить максимум информации .

Для начала банка может запросить :

• уставные документы;
• паспортные данные директора, бенефициара, если открытие по доверенности, то и паспортные данные поверенного;
• юридический адрес и адрес фактического ведения хозяйственной деятельности;
• сведения о бизнесе (сфера деятельности);
• мишень открытия банковского счета.

Далее, в зависимости от юрисдикции, банк может дополнительно запросить :

• сведения о происхождении средств;
• финансовые отчеты;
• дополнительную информацию о бенефициарах (краткую биографию, семейное положение, образование, фактическое местонахождение);
• информацию, имеет ли компания отношение к политически значимым лицам;
• банковская рекомендация – письмо из банка страны регистрации, что компания является ее клиентом;
• предварительные соглашения с контрагентами;

Такие сведения нужны банку, чтобы убедиться в "чистоте" средств и не обслуживать "фирма-однедневки", некоторые банки могут попросить личного визита директора .

Срок открытия счета в иностранном банке может быть от месяца и больше в зависимости от страны . Так общеизвестны факты, что австрийские и швейцарские банки могут рассматривать заявки компаний резидентов постсоветского пространства до полугода.

При открытии счета в иностранном банке рекомендуем предварительно обращаться к юристам , чтобы сразу подать правильный комплект документов, ведь, как видим, иностранные банки рассматривают заявки об открытии счета довольно нескоро, поэтому если передавать заявки несколько раз, то потеряете много времени и нервов.

Полезные шаблоны, которые могут пригодиться при открытии банковского счета :
- решение совета директоров о представительстве в банках (англ), универсальное ;

- решение совета директоров о представительстве в банках (англ), ОАЭ ;

- Certificate and Resolution to Open account (one corporate dotector) ;

- письмо рекомендательное от банка (на фирм. бланке), англ, укр-англ .