Проверки, которые необходимо сделать перед отправкой товара или платежа

Бизнес - это часто творческое занятие, которое нужно обществу настолько, что оно готово за это платить. команда проекта должна выполнить несколько ключевых проверок, чтобы минимизировать риски.





 

1. Проверка документов :

   • Наличие оригиналов документов : подтвердить наличие всех необходимых оригиналов договоров, инвойсов или других правовых документов, подтверждающих правомерность транзакции.
   • Правильность оформления : проверить, соответствуют ли документы требованиям компании и законодательства (все подписи, печати, сроки должны быть правильными).
   • Проверка контрагентов : Убедитесь, что контрагент не находится в санкционных списках или в другом рискованном статусе (через сервисы KYC или AML).

2. Проверка банковских реквизитов :

   • Убедиться, что реквизиты, на которые планируется осуществить платеж, совпадают с указанными в договорах.
   • Произвести дополнительную верификацию реквизитов через официальные источники или непосредственно с контрагентом.

3. Проверка согласований :

   • Внутреннее согласование : получить все необходимые согласования и подписи ответственных лиц компании (финансового отдела, юристов, руководства).
   • Соблюдение бюджета : проверить, соответствует ли транзакция запланированному бюджету и были ли получены все внутренние разрешения на осуществление платежа.

4. Верификация суммы :

   • Сверка суммы : убедиться, что сумма платежа точна и соответствует договорным обязательствам.
   • Курсовые риски : если платеж производится в иностранной валюте, проверить актуальность курса и учесть возможные комиссии.

5. Оценка рисков и страхование :

   • Определить, нужно ли использовать механизмы страхования платежа или дополнительные гарантии (например, аккредитивы, залоги, поручительство и т.п.).

6. Соблюдение сроков :

   • Проверить, осуществляется ли транзакция в определенные договором сроки.

За всеми проверками должны быть закреплены ответственные лица, сами проверки должны быть документально зафиксированы для отчетности и будущих аудитов.

Шаблоны, которые могут быть полезны:
- доверенность на получение и представление документов в банках Украины;
- доверенность от ФЛП (широкая: представительство в органах, при проверках, открытии и распоряжении счетами) ;
-требование по возврату суммы предоплаты ;
- Положение об учетной политике и организации бухгалтерского учета ;
- Оговорка: "Ответственность за убытки в связи с нарушением налогового законодательства";
- санкционная оговорка;
- счет-оферта для контрагента-нерезидента (юридические услуги) ;
- счет-оферта для контрагента-нерезидента (разработка программного обеспечения );
- счет-оферта для контрагента-нерезидента ( консультационные услуги) ;
- коммерческий инвойс для контрагента-нерезидента ;
- проформа инвойса на товар ;